[信托 延期]信托计划延期至2023年2月9日

随着房地产行业风险加速释放,购买房地产信托产品的上市公司纷纷踩雷。

9月29日晚,吉华集团宣布,公司购买的“中建投信托安泉593号集合资金信托计划”无法兑付,到期日将延期至2023年2月9日。 由于该信托计划属于非保本理财性质,存在5000万元本金无法全额收回的风险。

以染料和中间体为主的吉华集团,近两年业绩平平,利润大头贡献于包括理财利润在内的非经常性损益,踩雷信托偶然带有必然。 公司2021年年报披露的数据显示,2021年度公司用于理财的资金量较大,当年发生额近40亿元,理财类型信托产品比较高,占未满期余额的一半以上,超过了银行理财。

5000万元只能回收306万利息

公告显示,公司与中建投信签订信托合同,投资5000万元购买“中建投信安泉593号集合资金信托计划”第四期。 设立日期为2021年2月9日,购买日期为2021年3月31日,到期日为2022年9月30日,收益率为7%,拟向东方影都融通信托贷款,用于旗下的东方影都

但随着信托计划到期的临近,公司收到中建投信的“重大事项报告”和《关于青岛融创项目增信措施的说明函》。 两份文件显示,交易对方或者担保人未能按时足额履行债务或者因其他原因,信托财产未能在信托资金预期运用期限届满日转为可分配相应利润的全额现金的,信托计划计入预计延长期。

具体而言,信托计划自2022年8月9日起进入展期,展期为6个月,到期日调整为2023年2月9日。 所幸目前杭州中院已在相关信托计划下对相关抵押物采取保全措施,拟定了投资排在第一位的抵押权人,对抵押物处置享有优先分配权。

截至9月30日,吉华集团只收到信托计划的306.25万元利息收益。

至少有3.4亿的信托产品没有到期

吉华集团2022年没有报告投资理财产品的具体情况,但2021年的年报披露更为详细。 2021年全年,公司“银行信托证券理财产品”包括自有资金投资和募集资金投资两部分,发生额分别为34.33亿元和5.3亿元,合计达到39.63亿元,几乎是同期公司营业收入的1.8倍。

上述理财产品截至2021年底,未满期余额合计17.87亿元。

其中,“中融-骞达11号集合资金信托计划”公司认购本金1000万元,融资人华夏幸福期满未归还,本金929.96万元,利息19.95万元。 “陆家嘴-尊元66号集合资金信托计划”公司认购本金2300万元,融资方融创西南公司逾期未还,涉及本金275.51万元,利息7.74万元。

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吉华集团从2020年开始主业贡献的净利润较弱,将通过股票投资和理财利润等非经常性损益强行提高净利润。 2020年和2021年公司扣除的净利润分别只有4201万元和731万元,2022年上半年录得直接损失4756万元。

公司股价同样表现不佳,自2017年上市以来一直处于下降线,最新股价为4.67元,市值不足33亿美元,比上市后高点减少80%。

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许多上市公司踩雷地产信托

自去年四季度房地产行业急剧下滑以来,踏空地雷房地产信托的上市公司屡见不鲜,截至目前,披露的已超过10家,典型的包括洋河股份安克创新九阳股份杭州解百等。

去年12月,白酒巨头洋河股份公告称,2020年9月出资1.9亿元购买投向恒大贵阳一项目的信托产品,7251万元本金及部分投资收益到期无法变现。

当时洋河股份和吉华集团一样,非常喜欢信托理财,根据2020年年报,信托产品余额为121亿元,银行理财只有39亿元。 但亏损后,公司开始变得保守,2021年砍掉了每年100亿美元的信托理财,增加了数十亿美元的银行理财。 同时,公司2022年理财投入仍将严格控制非保本项目,总额不超过净资产的5%。

今年5月,安克创新也发布了公告。 公司于2021年购买信托理财产品,借款人未按约定支付对应的贷款本金和利息,担保人也未履行担保义务,信托计划下回收的本金和投资收益存在逾期风险,涉及金额1亿元。

益信托数据显示,2022年1-8月信托产品违约规模共计907.99亿元,违约产品数量共计131件。 其中,房地产信托违约赔偿金额达655.86亿元,规模占比72.23%。


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